Entidades reguladas por el BCU y prevención de lavado
Asesoramos en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT) a entidades supervisadas por el Banco Central del Uruguay.
Qué hacemos
Acompañamos a la entidad en las tres etapas:
- Registro ante el Banco Central. Gestionamos la inscripción según el tipo de entidad.
- Cumplimiento posterior. Una vez inscripta y autorizada, asesoramos sobre los informes mensuales o anuales que debe presentar.
- Asesoramiento en prevención de lavado y el servicio contable y fiscal completo.
Las reglas para estas entidades son bastante más rigurosas que para una empresa común. Por eso el asesoramiento es permanente: la normativa cambia con frecuencia y el cliente no siempre está al tanto. Qué se controla mes a mes depende de cada entidad.
Una aclaración sobre el oficial de cumplimiento
Para que el Banco Central apruebe una entidad, el oficial de cumplimiento debe integrar su propia nómina. Ese rol no se terceriza.
Lo que hacemos es asesorar a esa persona y a la entidad en materia de PLAFT.
A quién asesoramos
Trabajamos con entidades del mercado de valores supervisadas por el Banco Central del Uruguay:
- Intermediarios de valores
- Asesores de inversión
- Gestores de portfolio
Por qué pedimos tanta documentación
Es la pregunta que más nos hacen, y la respuesta es normativa: el Estudio es sujeto obligado no financiero. Eso significa que la normativa nos exige conocer a nuestro cliente.
Por eso pedimos completar fichas de cliente e indagamos sobre la actividad y el origen de los fondos. No es burocracia nuestra: es lo que permite minimizar el riesgo de que una empresa sea usada para lavar activos.
Preguntas frecuentes
¿Por qué me piden tantos datos para abrir un expediente?
Porque el Estudio es sujeto obligado no financiero y la normativa exige que conozcamos a nuestro cliente: su actividad y el origen de los fondos. Es un requisito legal, no una decisión interna.
¿Qué pasa si cambia la normativa?
Te avisamos. La regulación de estas entidades cambia con frecuencia y no siempre el cliente se entera a tiempo. Por eso el asesoramiento es permanente y no puntual: estar al día es parte del servicio.
¿Nos acompañan también en el registro inicial ante el BCU?
Sí. Gestionamos la inscripción según el tipo de entidad, y una vez autorizada seguimos con los informes periódicos que corresponda presentar.
¿Tenés una entidad regulada por el BCU?
Escribinos y analizamos tu caso concreto. Atendemos empresas y personas en Uruguay, Argentina y Chile principalmente.
Escribinos O llamanos al (+598) 2916 1345 — Rincón 468, piso 3, Montevideo